01 檢察官提醒：

犯罪分子假借P2P網(wǎng)貸平臺(tái)，吸取資金后進(jìn)入平臺(tái)賬戶形成資金池，用于對(duì)外放貸、投資等，實(shí)為假借P2P之名行非法集資之實(shí)，一旦資金鏈斷裂投資人的錢(qián)就無(wú)法兌付。事實(shí)上，真正的P2P平臺(tái)僅是資金中介，投資者的錢(qián)直接匹配給用款人，平臺(tái)沒(méi)有資金池。

02 檢察官提醒：

犯罪分子參照私募基金有關(guān)合同設(shè)計(jì)私募基金產(chǎn)品，不限投資金額，針對(duì)不特定社會(huì)公眾對(duì)外公開(kāi)宣傳銷(xiāo)售，吸取資金后用于公司經(jīng)營(yíng)或者對(duì)外投資等，資金安全難以保障。事實(shí)上，私募基金僅針對(duì)合格投資人，投資金額不少于100萬(wàn)元，且不得對(duì)外公開(kāi)宣傳。

03 檢察官提醒：

犯罪分子假借“網(wǎng)上移動(dòng)商城”，宣稱(chēng)免費(fèi)購(gòu)物，以高出市場(chǎng)價(jià)10倍價(jià)格銷(xiāo)售貨物給消費(fèi)者，承諾一定期限內(nèi)全額返還購(gòu)物款，或者要求消費(fèi)者在其帳戶內(nèi)存一定數(shù)量一定期限的錢(qián)款即免費(fèi)贈(zèng)送米、油等物品，事實(shí)上是假借銷(xiāo)售貨物非法集資，以后款還前款，一旦資金出現(xiàn)困難，就不再返還購(gòu)物款。你看上的是免費(fèi)的物品，他看上的是你的錢(qián)。

04 檢察官提醒：

犯罪分子往往宣稱(chēng)“無(wú)門(mén)檻或低門(mén)檻，低風(fēng)險(xiǎn)，高回報(bào)，期限靈活”等，銷(xiāo)售所謂理財(cái)產(chǎn)品，承諾有房產(chǎn)或車(chē)輛作為抵押，向社會(huì)公眾吸取資金，用于對(duì)外投資經(jīng)營(yíng)等，一旦投資失敗，投資者的錢(qián)就無(wú)法收回。事實(shí)上，所謂房產(chǎn)、車(chē)輛抵押可能只是個(gè)騙局。

05 檢察官提醒：

犯罪分子通常對(duì)外宣稱(chēng)有工商部門(mén)核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，讓投資者放心投資。事實(shí)上，根據(jù)法律規(guī)定，實(shí)際從事吸儲(chǔ)、放貸、理財(cái)產(chǎn)品和基金發(fā)售等金融業(yè)務(wù)必須取得金融監(jiān)管部門(mén)核發(fā)的金融許可證，未經(jīng)許可從事金融業(yè)務(wù)均屬違法，投資者的權(quán)益無(wú)法保障。

06 檢察官提醒：

犯罪分子為了贏得投資者的信任，常常假借 “旅游考察”等等名義，組織投資者實(shí)地考察所謂的投資項(xiàng)目，發(fā)放宣傳資料，夸大營(yíng)利前景，制造假象誘騙投資者投資。事實(shí)上，所謂投資項(xiàng)目可能根本與其無(wú)關(guān)。

07 檢察官提醒：

犯罪分子為了規(guī)避法律，故意在投資合同上不寫(xiě)明“保本保息”，但在對(duì)業(yè)務(wù)員進(jìn)行培訓(xùn)時(shí)，會(huì)要求業(yè)務(wù)員夸大公司實(shí)力，口頭承諾保本付息，誘使投資人投資。

08 檢察官提醒：

犯罪分子常常租賃市中心或金融貿(mào)易區(qū)高檔寫(xiě)字樓，所謂“營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)理”均西裝革履，辦公場(chǎng)所大氣土豪。但“羊毛出在羊身上”，這些用投資者的錢(qián)營(yíng)造的假象，恰恰又成了誘騙投資者的陷阱。

09 檢察官提醒：

犯罪分子常常雇傭業(yè)務(wù)人員選擇人員密集區(qū)域，接近老年群體，百般殷勤，花言巧語(yǔ)，或者邀請(qǐng)參加推介會(huì)，贈(zèng)送禮品，一步一步誘使投資者上當(dāng)受騙。

10 檢察官提醒：

犯罪分子招錄大量業(yè)務(wù)人員，要求業(yè)務(wù)員每月都要完成一定的業(yè)績(jī)，根據(jù)業(yè)務(wù)逐步提升為副經(jīng)理、經(jīng)理等，甚至要求業(yè)務(wù)員入職時(shí)必須帶有一定的業(yè)務(wù)，有的業(yè)務(wù)員為了完成業(yè)績(jī)向自己親友銷(xiāo)售產(chǎn)品，具有更大的欺騙性